Внимание властей сосредоточится на переводах, указывающих на возможную предпринимательскую деятельность.
Министерство финансов подготовило ряд законопроектов, направленных на активизацию обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком Российской Федерации. Эта инициатива призвана усилить контроль за финансовыми операциями физических лиц, которые могут свидетельствовать о наличии скрытых источников дохода.
Автоматизированный обмен данными
Согласно предложенной инициативе, ФНС начнет автоматически передавать в ЦБ информацию о счетах граждан, включая моменты их открытия и закрытия, доступ к электронным кошелькам и структуру легальных доходов. В ответ на это Центральный банк будет делиться с налоговыми органами данными о клиентах, чьи транзакции выглядят как регулярное получение дохода или предпринимательская деятельность.
Особое внимание к безвозмездным переводам
Примечательно, что особое внимание будет уделено операциям, которые формально классифицируются как безвозмездные переводы. Разработчики законопроекта отмечают, что такие платежи часто используются для маскировки расчетов за товары и услуги, что создает возможность уклонения от налогов. В указанных ситуациях ФНС получит право запрашивать банковские данные без необходимости проводить полные проверки.
Ужесточение требований к идентификации клиентов
Кроме того, вводятся новые строгие требования к идентификации клиентов. Банковские учреждения обязаны будут передавать информацию о счетах с указанием ИНН, а также использовать расширенные наборы идентификаторов: СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и данные водительского удостоверения.
Ожидается, что данная система будет способствовать более точному выявлению скрытых доходов и подозрительных операций, включая возможные схемы обналичивания и отмывания денег.
